BDDK, sahte kripto yatırım uygulaması üzerinden 60 milyon TL dolandırıcılık tespit etti

Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu, sahte bir kripto para yatırım uygulaması aracılığıyla yürütülen dolandırıcılık faaliyetini tespit ettiğini duyurdu. Uygulama, tanınmış bir yerli borsanın logosunu ve arayüzünü birebir taklit ederek Google Play Store'da yayınlanmıştı. Mağdur sayısının 3 bini aştığı, toplam zararın 60 milyon TL'ye ulaştığı açıklandı.

Sahte uygulama, kullanıcılardan gerçek borsa hesap bilgilerini girmelerini isteyerek kimlik avı (phishing) yöntemiyle veri topluyordu. Elde edilen bilgilerle gerçek hesaplara erişim sağlanarak para çekim talepleri oluşturuldu. BDDK, uygulamanın mağazadan kaldırılması için Google'a resmi başvuru yaptığını belirtti.

Emniyet Genel Müdürlüğü Siber Suçlarla Mücadele Daire Başkanlığı, soruşturma kapsamında 7 kişiyi gözaltına aldı. Şüphelilerin, çaldıkları fonları karıştırıcı (mixer) servisler üzerinden farklı zincirlere aktararak izlerini gizlemeye çalıştığı belirlendi. Blok zinciri analiz firmalarının desteğiyle fonların bir kısmının dondurulduğu açıklandı.

Gerçek borsa şirketi, konuyla ilgili yaptığı açıklamada kendilerinin bu sahte uygulamayla hiçbir bağlantısının olmadığını vurguladı. Şirket, kullanıcılarını yalnızca resmi web sitesinden veya doğrulanmış mağaza bağlantılarından uygulama indirmeleri konusunda uyardı. İki faktörlü doğrulamanın her koşulda aktif tutulması gerektiği hatırlatıldı.

Siber güvenlik uzmanları, sahte uygulamaların genellikle yüksek getiri vaadiyle reklam verdiğini ve sahte kullanıcı yorumlarıyla güven oluşturmaya çalıştığını belirtiyor. Uygulama mağazalarındaki yorum ve indirme sayılarının da satın alınabildiği vurgulanıyor. Kullanıcıların geliştirici bilgilerini ve uygulama yayın tarihini kontrol etmesi öneriliyor.

MASAK, 2026 yılının ilk yarısında kripto varlık temelli dolandırıcılık şikayetlerinin geçen yılın aynı dönemine göre yüzde 35 arttığını açıkladı. Kurum, vatandaşları resmi olmayan kanallardan gelen yüksek getiri vaatlerine karşı temkinli olmaya çağırdı. Şikayetlerin büyük kısmının sosyal medya reklamları üzerinden yönlendirilen sahte platformlarla ilgili olduğu belirtildi.

Piyasa yapısına daha yakından bakıldığında, likidite dağılımının önceki dönemlere göre belirgin şekilde derinleştiği görülüyor. Kurumsal masaların artan katılımı, spread'lerin daralmasına ve emir defterlerinin daha sağlıklı bir görünüm sergilemesine katkı sağlıyor. Bu ortam, kısa vadeli oynaklıkların ani ve derin düşüşlere dönüşmesini engelleyen önemli bir tampon işlevi görüyor.

Zincir üstü verilerin sunduğu bir diğer önemli sinyal, uzun vadeli tutucuların davranış modelinde. Cüzdanlarında 155 günden uzun süredir varlık bulunduran adreslerin oranı, tarihsel olarak önemli dip bölgelerine denk gelen seviyelere yaklaşmış durumda. Bu, satış baskısının önemli bir kısmının pazarlıklarını çoktan tamamlamış olabileceğine işaret ediyor.